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Excel ist ein leistungsstarkes Werkzeug, insbesondere für Finanzanalysten und Buchhalter. Egal, ob Sie Research-Analyst, Investmentbanker oder einfach nur jemand sind, der versucht, ein DCF-Modell zu erstellen, diese Formeln werden Ihnen hilfreich sein.
1. PMT
Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type]) Rate : Zinssatz für jede Periode.
nDue : Gesamtzahl der Zahlungen.
PV : Kreditbetrag oder Barwert aller Zahlungen.
[fv] : Dies ist ein optionales Argument, bei dem Sie einen Zielsaldo eingeben können, den Sie nach der Rückzahlung des Darlehens möchten; es ist standardmäßig auf 0 gesetzt.
[Typ] : Dies ist ein optionales Argument, bei dem Sie wählen können, ob Sie Zahlungen zu Beginn (1) oder am Ende des Zeitraums (0) vornehmen möchten; es ist standardmäßig auf 0 gesetzt.
Die PMT Mit dieser Funktion können Immobilienanalysten ein Finanzmodell erstellen, um die regelmäßigen Zahlungen zur Tilgung des Kapitals innerhalb einer bestimmten Frist zu berechnen. Sie können die Funktion jedoch für jede Art von Darlehen nutzen.
Daher benötigen die Analysten den Kapitalbetrag, den Zinssatz und die Häufigkeit der Zahlungen. Im Folgenden finden Sie beispielsweise ein Beispiel für ein Darlehen von 200.000 US-Dollar, das mit einer Laufzeit von 5 Jahren zu 6 % verzinst wird.
Dies sagt dem Analysten, dass dieses 200.000-Dollar-Darlehen, das jährlich mit einem Zinssatz von 6% verzinst wird, eine jährliche Zahlung von 47.479,28 US-Dollar für 5 Jahre erfordert, um das Darlehen abzuzahlen (d. h. Kapital plus Zinsen).
Dabei ist zu beachten, dass sich bei monatlicher Verzinsung der Effektivzinssatz ändert. Das wird in der folgenden Formel offenbart.
2. WIRKUNG
Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery) Nominalzins : Der angegebene Zinssatz.
Npery : Wie oft die Zinsen pro Jahr aufgezinst werden.
Die WIRKUNG Funktion berechnet den effektiven Zinssatz. Wenn beispielsweise ein Zinssatz von 10 % monatlich aufgezinst angegeben wird, beträgt der effektive Zinssatz mehr als 10 %. Hier ist ein Beispiel, das diese Berechnung mit der EFFECT-Funktion zeigt.
3. XNPV
Formula: =XNPV (rate, values, dates) Rate : Der Zinssatz, mit dem Sie die Cashflows diskontieren möchten.
Werte : Zellbereich, der die Cashflows enthält.
Termine : Die Daten, die den Cashflows entsprechen.
XNPV ist eine Variation des NPV (Net Present Value). Daher können Sie mit XNPV auch den Kapitalwert berechnen. Der Unterschied besteht jedoch darin, dass XNPV nicht davon ausgeht, dass die Cashflows in gleichen Zeitintervallen auftreten.
Denken Sie bei der Verwendung der XNPV-Formel daran, dass das Ratenargument immer als Prozentsatz angegeben werden muss (d. h. 0,20 für 20 %). Sie sollten für Zahlungen einen negativen Wert und für Quittungen einen positiven Wert verwenden.
Die Zellen mit den Datumsangaben müssen als Datum und nicht als Text formatiert sein. Beachten Sie auch, dass die Daten in chronologischer Reihenfolge angeordnet werden müssen.
Verwandt: So sortieren Sie nach Datum in Excel
4. XIRR
Formula: =XIRR (values, dates, [guess]) Werte : Zellenreferenzen zu Zellen, die Cashflows enthalten.
Termine : Die Daten, die den Cashflows entsprechen.
Vermuten : Ein optionales Argument, in das Sie einen erwarteten IRR eingeben können; es ist standardmäßig auf 0,1 eingestellt.
XIRR steht für Extended Internal Rate of Return. Ähnlich wie bei XNPV besteht der einzige Unterschied darin, dass XIRR nicht davon ausgeht, dass die Cashflows in regelmäßigen Abständen erfolgen.
Wenn Sie sich fragen, warum Sie in Excel eine Schätzung eingeben müssen, liegt dies daran, dass der XIRR durch Iterationen berechnet wird. Wenn Sie eine Schätzung abgeben, beginnen die Iterationen mit dieser Zahl, ansonsten bei 0,1.
Wenn Excel nach einer bestimmten Anzahl von Iterationen keine Rate berechnen kann, gibt es a . zurück #AUF EINS Error. Excel gibt auch a zurück #AUF EINS Fehler, wenn die Daten nicht mindestens einen negativen und einen positiven Cashflow aufweisen.
5. SPIEGEL
Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate) Werte : Zellenreferenzen zu Zellen, die Cashflows enthalten.
Finanzen_rate : Kapitalkosten.
Reinvest_rate : Erwartete Rendite der reinvestierten Cashflows.
Nach dem XIRR werden die positiven Cashflows zum IRR reinvestiert. Der modifizierte interne Zinsfuß ( SPIEGEL ) geht davon aus, dass sie zu den Kapitalkosten des Unternehmens oder der externen Rendite angelegt sind.
Im Gegensatz zur XIRR-Funktion geht MIRR davon aus, dass die Cashflows periodisch auftreten. Viele der anderen Bedingungen bleiben jedoch gleich. Sie müssen mindestens einen positiven und einen negativen Cashflow in den Daten haben und die Werte sollten in chronologischer Reihenfolge sein.
6. RATE
Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess]) nDue : Gesamtzahl der Zahlungen bis zur Fälligkeit.
Warum verwendet das System 100 Festplatten?
PMT : Zahlungsbetrag pro Periode.
PV : Barwert der Zahlungen über die Laufzeit der Anleihe, d. h. die Kosten der Anleihe.
[fv] : Dies ist ein optionales Argument, das Sie nach der letzten Zahlung auf den gewünschten Bargeldsaldo setzen können; es ist standardmäßig auf 0 gesetzt.
[Typ] : Dies ist ein optionales Argument, um die Zahlung am Ende (0) oder Anfang (1) des Zeitraums als fällig festzulegen; es ist standardmäßig auf 0 gesetzt.
[vermuten] : Dies ist ein optionales Argument, in das Sie eine geschätzte Rate eingeben können; es ist standardmäßig auf 0,1 eingestellt.
Die BEWERTUNG Mit dieser Funktion können Analysten die Rendite einer Anleihe bis zur Fälligkeit berechnen. Die Funktion verwendet Iterationen für die Berechnung, und wenn die Ergebnisse nicht um die 20 . konvergierenNSIteration, es wird a . zurückgegeben #AUF EINS Error.
Beachten Sie, dass die Kosten der Anleihe eine negative Zahl sein müssen, andernfalls gibt die Funktion a . zurück #AUF EINS Error.
Verwandt: Excel-Formeln, die Ihnen helfen, reale Probleme zu lösen
7. STEIGUNG
Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs) Bekannt_ys : Ein Zellbereich oder ein Array bestehend aus den abhängigen variablen Datenpunkten.
Bekannte_xs : Ein Zellbereich oder ein Array bestehend aus den unabhängigen variablen Datenpunkten.
Die NEIGUNG -Funktion berechnet die Steigung einer Regressionsgeraden, auch als beste Anpassungsgerade bekannt. Dies ist ein praktisches Tool, wenn Sie das Beta einer Aktie anhand eines Datensatzes berechnen möchten, der die Kurse einer Aktie und die täglichen Indexstände enthält.
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie Sie die Steigung einer Regressionsgeraden mit der SLOPE-Funktion berechnen können.
Wenn Sie nur einen abhängigen und unabhängigen Datenpunkt angeben, gibt die Funktion a # DIV / 0 Error. Wenn die Bereiche, die Sie in jedem Argument eingeben, nicht die gleiche Anzahl von Datenpunkten haben, gibt die Funktion a . zurück #N / A Error.
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