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Wenn Sie diesen Artikel lesen, gehören Sie wahrscheinlich zu einer von zwei Gruppen: Sie verkaufen ab und zu gebrauchte Waren auf Websites wie eBay und Craigslist für zusätzliches Geld ODER Sie verkaufen jeden Tag selbstgemachte Waren als Nebenjob um Ihr Einkommen zu steigern.
In beiden Fällen muss ein Teil des Geldes, das Sie verdienen, bei der Einkommensteuer angemeldet werden, vor allem, wenn Sie zur letzteren Gruppe gehören – aber auch einmalige Verkäufe können zählen. Die Nichtmeldung von Verkäufen könnte zu einer IRS-Prüfung wegen Steuerbetrugs führen.
In diesem Crashkurs erfahren Sie, wann Sie Steuern für Online-Verkäufe zahlen müssen und wie Sie dabei vorgehen. Dieser Beitrag wurde geschrieben mit US-Steuergesetze im Auge behalten und möglicherweise nicht an anderer Stelle gelten.
Welche Verkäufe zählen zu den Steuern?
Als allgemeine Faustregel gilt, dass, wenn Sie mit einem Verkauf IRGENDEINEN Gewinn erzielt haben, dieser als Einkommen ausgewiesen werden muss. Der Gewinn ist definiert als die Differenz zwischen dem, was Sie für den Erwerb einer Sache bezahlt haben, dem Wertverlust durch Abschreibung und dem Preis, für den Sie sie verkauft haben.
Wenn Sie beispielsweise ein Tablet oder Smartphone für 200 US-Dollar gekauft und eine Woche später für 250 US-Dollar verkauft haben, haben Sie einen Gewinn von 50 US-Dollar erzielt. Wenn Sie jedoch vor einigen Jahren ein Tablet oder Smartphone für 200 US-Dollar gekauft und es jetzt für 100 US-Dollar verkauft haben, dann gibt es keinen Gewinn.
Der IRS hat einige Richtlinien für Steuern auf online verkaufte Waren. Hier sind die wichtigsten Punkte, die Sie wissen sollten, aber wir empfehlen, die ganze Seite zu lesen:
- Wenn Sie Dinge verkaufen, die Sie schon länger besitzen, wie eine Comic-Sammlung , dann gibt es wahrscheinlich keinen Gewinn und es geht dir gut. Dies ist vergleichbar mit einem Flohmarkt, außer online.
- Wenn Sie etwas verkaufen, das Sie selbst hergestellt haben, z. B. Kunsthandwerk und Kunstwerke, handelt es sich um meldepflichtiges Einkommen.
- Wenn Sie online kaufen und verkaufen, z. B. Gadgets auf Craigslist , handelt es sich um meldepflichtiges Einkommen.
Worauf es wirklich ankommt ist, ob Ihre Online-Verkäufe als Unternehmen oder ein Hobby nach den Definitionen des IRS. Das Wasser kann hier etwas trüb sein. Daher hat der IRS mehrere Fragen gestellt, die helfen können, zu klären, wo Sie stehen:
- Zeigt der Zeit- und Arbeitsaufwand, der in die Aktivität gesteckt wird, die Absicht, einen Gewinn zu erzielen?
- Ist der Steuerzahler vom Einkommen aus der Tätigkeit abhängig?
- Liegen Verluste vor, sind diese auf Umstände zurückzuführen, auf die der Steuerpflichtige keinen Einfluss hat, oder sind sie in der Gründungsphase des Unternehmens aufgetreten?
- Hat der Steuerzahler seine Arbeitsweise geändert, um die Rentabilität zu verbessern?
- Verfügen der Steuerpflichtige oder seine Berater über die erforderlichen Kenntnisse, um die Tätigkeit als erfolgreiches Unternehmen auszuüben?
- Hat der Steuerzahler in der Vergangenheit mit ähnlichen Tätigkeiten Gewinne erzielt?
- Erwirtschaftet die Aktivität in einigen Jahren einen Gewinn?
- Kann der Steuerpflichtige in Zukunft einen Gewinn aus der Wertsteigerung der für die Tätigkeit eingesetzten Vermögenswerte erwarten?
Wenn Sie eine dieser Fragen mit „Ja“ beantworten können, führen Sie höchstwahrscheinlich ein Geschäft in den Augen des IRS. Je mehr Fragen Sie mit „Ja“ beantworten können, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie zumindest in steuerlicher Hinsicht ein Unternehmen führen.
Die Unterscheidung zwischen Geschäft und Hobby ist wichtig, da einige steuerliche Maßnahmen, wie der Abzug von Betriebsausgaben, nur dem einen und nicht dem anderen zur Verfügung stehen.
Möglicherweise müssen Sie auch Mehrwertsteuer auf Artikel zahlen, die Sie online verkaufen. Leider ist die Umsatzsteuer viel komplizierter als die Einkommensteuer, und es wäre unmöglich, alles in einem Beitrag abzudecken. Beziehen auf dieser Leitfaden zur Internet-Umsatzsteuer in allen US-Bundesstaaten .
Und um es klar zu sagen, auch wenn der Titel dieses Artikels nur eBay und Craigslist erwähnt, gelten diese Steuerrichtlinien UNABHÄNGIG davon, wo Sie tatsächlich Ihre Verkäufe tätigen – ob Sie Dinge bei Amazon verkaufen oder sogar Verkauf an Freunde auf Facebook .
Wie viel schulden Sie an Steuern?
Das erste, was Sie tun müssen, ist halte gute Aufzeichnungen . Sie sollten immer Zugriff auf eine Art Transaktionsbericht (oder zumindest eine Transaktionshistorie) haben und in der Lage sein, zusammenzufassen, wie viel Sie in einem bestimmten Zeitraum an Verkäufen gemacht haben.
Sie benötigen diese Informationen, um festzustellen, wie viel Sie wirklich an Steuern schulden – und für den Fall, dass Sie jemals vom IRS geprüft werden, sparen Ihnen diese Aufzeichnungen viel Zeit, Energie und Kopfschmerzen. Obwohl 1099-Formulare großartig sind, sollten Sie dennoch unabhängige Aufzeichnungen führen.
Und ja, Sie schulden immer noch Steuern, auch wenn Sie nie 1099 Formulare von eBay, Craigslist, PayPal oder woanders erhalten. Es liegt in Ihrer Verantwortung, Ihre Verkäufe zu verfolgen und die Steuern zu zahlen, die Sie auf diese Verkäufe schulden.
Notiz: Wenn Sie viele Verkäufe abwickeln und sich überfordert fühlen, sollten Sie eine Buchhaltungssoftware für kleine Unternehmen verwenden.
Einkommensteuer vs. Selbständigensteuer verstehen
Wenn Sie auf Websites wie eBay und Craigslist verkaufen, unterliegen alle Einnahmen, die Sie aus diesen Verkäufen erzielen, zwei Steuern: Einkommenssteuer und Steuer für selbstständige Erwerbstätigkeit .
Die Einkommensteuer ist etwas knifflig, da die Klammern von Ihrem Anmeldestatus abhängen und sich von Jahr zu Jahr ändern können. Zum Glück können Sie einfach verwenden Der Einkommensteuerrechner von MoneyChimp um zu sehen, was Sie bei einem bestimmten zu versteuernden Einkommen schulden.
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Die Selbständigkeitssteuer ist einfacher, besteht aber aus zwei Teilen: Sozialversicherung und Medicare. Im Jahr 2019 beträgt der Sozialversicherungssteuersatz für Selbständige 12,4% auf die ersten 127.200 USD des Selbstständigeneinkommens und der Medicare-Steuersatz beträgt 2,9% auf alle Einkünfte.
Sie müssen sowohl Einkommensteuer als auch Selbständigkeitssteuer auf Einkommen aus selbständiger Erwerbstätigkeit, einschließlich Online-Verkäufen, zahlen.
Wenn ich zum Beispiel 2019 Waren im Wert von 10.000 US-Dollar bei eBay verkauft und Steuern als Gemeinsam verheiratet angemeldet habe, dann schulde ich 1.240 US-Dollar der Sozialversicherung und 290 US-Dollar an Medicare (eigentlich weniger, wenn Sie Abzüge und Befreiungen einbeziehen, aber Sie werden es erst wissen Ihre Datei Ihre Steuererklärung).
Notiz: Schauen Sie sich unbedingt die Seite des Steuerzentrums für Selbständige des IRS .
Ein bisschen überwältigend, nicht wahr? Aus diesem Grund empfehlen wir Ihnen dringend, eine Steuersoftware zu verwenden, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen. Für eine Version, die ein selbstständiges Einkommen verkraften kann, müssen Sie wahrscheinlich etwas mehr bezahlen, aber die Zeit- und Energieersparnis lohnt sich.
Wenn Sie es vorziehen, bei der Berechnung Ihrer Schulden bei Microsoft Excel zu bleiben, werfen Sie einen Blick auf diese wesentlichen Excel-Formeln für Steuerberechnungen.
Vergessen Sie nicht die vierteljährlichen Steuerzahlungen!
Beim Umgang mit selbstständigen Einkünften gibt es noch eines zu befürchten: Sie müssen vierteljährlich geschätzte Zahlungen zum IRS.
Normalerweise wird als Arbeitnehmer, der für einen Arbeitgeber arbeitet, ein Teil jedes Gehaltsschecks als „Steuereinbehalt“ abgebucht. Dies sind Zahlungen, die im Laufe des Jahres in Ihrem Namen an den IRS geleistet werden, und diese Einbehaltungen werden auf die Gesamtsteuer angerechnet, die Sie am Ende des Jahres schulden würden.
Selbständige Einkünfte unterliegen den gleichen Zahlungen „im Laufe des Jahres“, außer dass diese Zahlungen nur einmal pro Quartal geleistet werden müssen und nur die Steuern, die Sie auf das während dieser Zeit erzielte selbstständige Einkommen schulden, geschätzt werden müssen Quartal.
Die vierteljährlichen geschätzten Zahlungsfristen sind:
- Q1, 15. April (für Einkommen von Januar bis März)
- Q2, 15. Juni (für Einkommen von April bis Mai)
- 3. Quartal, 15. September (für Einkommen von Juni bis August)
- 4. Quartal, 15. Januar (für Einkommen von September bis Dezember)
Fällt der Tag auf ein Wochenende oder einen Feiertag, wird das Fälligkeitsdatum auf den nächsten Werktag verschoben.
So zahlen Sie die vierteljährliche geschätzte Steuer
Der einfachste Weg, diese vierteljährlichen geschätzten Zahlungen zu bezahlen, besteht darin, das Online-Zahlungsportal der IRS-Website zu verwenden, das nur eines von vielen nützlichen Online-Tools ist, die vom IRS bereitgestellt werden:
- Besuch irs.gov auf einem sicheren Computer.
- Klicken Eine Zahlung tätigen .
- Klicken Direktzahlung .
- Klicken Eine Zahlung tätigen .
- Wählen Sie unter 'Zahlungsgrund' die Option Geschätzte Steuer .
- Wählen Sie unter 'Zahlung anwenden auf' die Option 1040ES .
- Wählen Sie das Steuerjahr aus und klicken Sie auf Weitermachen .
- Geben Sie Ihre Steuerzahlerdaten ein und klicken Sie auf Weitermachen .
Das ist es! Alle Zahlungen, die Sie auf diese Weise leisten, werden als eine Art „Selbständigeneinbehalt“ auf die Gesamtsteuer angerechnet, die Sie am Ende des Jahres schulden.
Überspringen Sie nicht die Zahlung der geschätzten vierteljährlichen Steuern , da Sie am Steuertag eine Strafe für alles zahlen müssen, was Sie dem IRS noch schulden.
Suchen Sie im Zweifel einen Steuerfachmann auf
Das ist zugegebenermaßen alles verwirrend, vor allem, wenn man sich noch nie mit Steuern jeglicher Art für Selbständige auseinandersetzen musste. Der Punkt ist jedoch folgender: Sie schulden Steuern auf alle Verkäufe, die über Websites wie eBay und Craigslist mit der Absicht getätigt werden, einen Gewinn zu erzielen.
Wenn dies zu viel für Sie ist, um Ihren Kopf herumzudrehen, machen Sie sich keine Sorgen. Sie sind nicht der einzige, der so denkt, weshalb so viele Menschen ihre Steuervorbereitung auf einen Certified Public Accountant (CPA) verschieben.
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Joel Lee ist seit 2018 Chefredakteur von MakeUseOf. Er hat einen B.S. in Informatik und über neun Jahre professionelle Schreib- und Redaktionserfahrung.
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